Private Equity
Investissez dans l'économie réelle avec le Private Equity
Le Private Equity, ou capital-investissement, est aujourd’hui une solution de diversification prisée par les investisseurs en quête de performance sur le long terme.
Le Private Equity permet d’investir dans des entreprises non cotées, souvent en phase de croissance ou de transformation, avec à la clé un potentiel de rendement supérieur aux placements traditionnels. Mais entre les différentes stratégies (capital-risque, LBO, capital développement), les conditions d’accès, et les risques associés, il est parfois difficile de s’y retrouver.
Comment fonctionne le Private Equity ? Qui peut y investir ? Pourquoi s’y intéresser ? Est-ce accessible à tous les profils ?
Découvrez ici ce qu’est le Private Equity, comment il fonctionne, pourquoi et comment y investir, quels sont ses avantages, mais aussi les points de vigilance à connaître avant de vous lancer.
Qu'est-ce que veut dire Private Equity ?
Comprendre le Private Equity est une première étape — nous vous guidons.
Le Private Equity, ou capital-investissement en français, est une forme d’investissement consistant à injecter des capitaux dans des entreprises non cotées en bourse. Le but est de soutenir leur développement, de les restructurer ou de les accompagner dans leur croissance sur une période longue (généralement entre 5 et 10 ans), en échange d’une prise de participation au capital.
Contrairement au public equity (actions cotées), le private equity se concentre sur des sociétés privées, souvent à fort potentiel mais avec un profil de risque plus élevé et une liquidité moindre.
C’est un outil particulièrement recherché dans les stratégies de diversification de portefeuille ou de gestion de patrimoine long terme.
Vous voulez en savoir plus sur le Private Equity ?
Pourquoi investir en Private Equity ?
Nous vous aidons à identifier les opportunités et à construire une stratégie cohérente.
Accès à des sociétés innovantes et PME/ETI à fort potentiel, inaccessibles sur les marchés publics.
Diversification patrimoniale grâce à un actif faiblement corrélé aux actions cotées.
Potentiel de rendement élevé (10-15% annuels en moyenne sur le long terme).
Contribution au développement économique, création et sauvegarde d’emplois.
Rôle d’actionnaire actif, permettant d’apporter expertise et gouvernance aux sociétés investies.
Comment investir dans le Private Equity ?
Accédez à des solutions de Private Equity avec un accompagnement sur mesure.
Le cycle d’investissement en capital investissement (private equity) :
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Collecte des capitaux auprès d’investisseurs institutionnels ou particuliers via des fonds dédiés.
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Investissement dans des entreprises sélectionnées à différents stades de maturité (amorçage, développement, transmission, retournement).
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Accompagnement stratégique : le fonds de private equity agit souvent comme un actionnaire actif, apportant expertise et réseau.
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Sortie de l’investissement après quelques années (5 à 10 ans) par revente partielle ou totale des parts, introduction en bourse ou rachat par l’équipe dirigeante.
Stade
Description
Types d'investissements :
Amorçage
Soutien aux startups (innovation)
Développement
Transmission
Croissance des PME et ETI
Reprise et succession d’entreprises
Retournement
Redressement d’entreprises en difficulté
Risque / Rendement attendu
Très élevé / Très élevé
Élevé / élevé
Moyen / moyen à élevé
Très élevé / très élevé
Potentiel de rendement attractif à long terme.
Moindre corrélation avec les marchés boursiers pour une meilleure diversification du portefeuille.
Accompagnement actif des entreprises, favorisant leur croissance et leur pérennité.
Effet de levier financier possible via l’utilisation de dette pour financer les acquisitions.
Alignement des intérêts entre investisseurs, fonds et dirigeants pour maximiser la valeur créée.
Participation à des projets innovants et structurants pour l’économie.
Quels sont les avantages du Private Equity ?
Nous vous conseillons sur les meilleures approches pour valoriser votre capital.
Points de vigilance et risques associés
Nous vous aidons à mesurer chaque point de vigilance pour une stratégie maîtrisée.
Risque de perte en capital
Certains investissements, notamment en amorçage ou retournement, peuvent conduire à une perte totale.
Liquidité limitée
Les parts de fonds ou les titres d’entreprises non cotées ne se revendent pas facilement et sont bloquées longtemps.
Évaluation difficile des actifs
Absence de marché secondaire actif et valorisation complexe.
Durée d’investissement longue
Capital immobilisé en moyenne 5 à 10 ans.
Frais élevés
Le Private Equity est un produit qui engage des frais élevés. Dans le cadre de notre activité réglementée, nous sommes tenus de respecter une procédure stricte de conseil, toujours dans votre intérêt et sur la durée.
Sortie incertaine
La revente ou l’introduction en bourse n’est jamais garantie et dépend des conditions de marché.
Comment accéder au Private Equity ?
Des solutions accessibles avec un accompagnement personnalisé à chaque étape.
Il est possible d’investir en Private Equity de plusieurs façons.
D’abord, par des fonds spécialisés, accessibles directement ou via des contrats d’assurance vie multisupports.
Ensuite, via des plateformes de crowdfunding régulées, qui permettent de participer à des levées de fonds en ligne. L’investissement direct est aussi possible, mais il est réservé aux investisseurs avertis.
Enfin, on peut investir en Private Equity en collaboration avec des conseillers en gestion de patrimoine. Ces experts aident à sélectionner les fonds adaptés et à optimiser la fiscalité.
Investir en Private Equity via l'assurance-vie
Associez flexibilité et performance grâce à notre accompagnement sur-mesure.
Certains contrats d’assurance vie multisupports proposent des fonds en unités de compte spécialisés en Private Equity.
Ces supports sont accessibles dès quelques milliers d’euros. Ils offrent une liquidité relative grâce à la portabilité de l’assurance vie, contrairement à un investissement direct dans le Private Equity où le capital est bloqué.
Ce type d’investissement bénéficie aussi de la fiscalité avantageuse propre à l’assurance vie. Enfin, il permet une diversification indirecte via des fonds de fonds, gérés par des experts du secteur.
Fiscalité avantageuse du Private Equity et dispositifs spécifiques
Nous vous accompagnons pour optimiser votre fiscalité à chaque étape de l’investissement.
Dispositif
FCPI
FCPR
Apport-cession
Fiscalité à l'entrée
Réduction IR 18-25%
Aucune
Report d’imposition
Fiscalité à la sortie
Exonération IR après 5 ans
Exonération IR après 5 ans
Imposition différée
Conditions principales
Plafond annuel, durée minimale 5 ans
Participation ≤ 25% par société
Réinvestissement dans délai imparti
En résumé, le Private Equity c'est quoi ?
Le private equity est un investissement à long terme offrant un potentiel de rendement élevé grâce à l’accompagnement et la restructuration d’entreprises non cotées.
Il constitue une voie intéressante de diversification patrimoniale, mais avec une prise de risque et une liquidité limitée qu’il convient de bien connaître.
Ce placement s’adresse aux investisseurs prêts à immobiliser leur capital plusieurs années, à assumer des incertitudes, et disposant d’une certaine connaissance ou d’un accompagnement professionnel adapté.
Vos questions sur le Private Equity
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Nous étudions vos besoins pour vous fournir des conseils personnalisés, en toute transparence. Les valeurs et convictions fortes de la dimension humaine que nous portons, forment la base d'une relation solide et durable, ce qui est la clé de VOTRE réussite à long terme..